Prévisionnel
Construire un plan de trésorerie glissant à treize semaines
Solde de départ, échéances, hypothèses et mise à jour : une méthode concrète pour construire un prévisionnel de trésorerie à treize semaines.
La rédaction Trez.App · · 5 min de lecture
Un horizon de treize semaines offre une vue assez proche pour travailler sur des échéances identifiables et assez longue pour repérer plusieurs cycles de charges. Il est particulièrement utile quand vous voulez comprendre votre prochain trimestre sans commencer par un budget annuel détaillé.
Posez un solde de départ vérifiable
Choisissez une date de départ et vérifiez le solde des comptes concernés. Distinguez les liquidités disponibles de l’épargne ou des crédits mobilisables. Notez la date du dernier relevé utilisé. Un solde ancien fragilise toute la suite du calcul.
Les opérations déjà prises en compte dans ce point de départ ne doivent pas être ajoutées une seconde fois. Cette attention devient essentielle lorsque vous combinez une saisie manuelle et un import bancaire.
Positionnez les flux à la date du règlement
Listez les encaissements attendus et les décaissements connus semaine par semaine. Pour une facture client, utilisez une date de règlement plausible ; pour une charge certaine, retenez son échéance effective. Ajoutez les impôts et cotisations que vous connaissez.
Prenez les montants réellement encaissés ou décaissés. Une saisie hors taxes sans traitement cohérent de la TVA peut faire paraître disponible un argent qui ne l’est pas. Faites valider les paramètres fiscaux par votre interlocuteur habituel.
Calculez les soldes successifs
Le calcul est simple : solde d’ouverture de la semaine, plus encaissements, moins décaissements. Le résultat devient le solde d’ouverture de la semaine suivante. Le point le plus bas mérite autant d’attention que le solde de fin de période.
Dans un exemple fictif, une semaine commence à 20 000 €, reçoit 5 000 € et décaisse 14 000 € : elle finit à 11 000 €. Si les sorties interviennent avant les recettes, une lecture quotidienne peut révéler un passage plus bas encore.
Faites glisser le plan chaque semaine
Remplacez les hypothèses échues par le réalisé, expliquez les écarts et ajoutez une nouvelle semaine au bout de l’horizon. Un prévisionnel glissant reste ainsi tourné vers les treize semaines à venir.
Gardez une trace des principales hypothèses : règlement confirmé, vente probable, dépense engagée. Vous pourrez distinguer un décalage de date d’un écart structurel. Dans Trez.App, les horizons 90 jours et 12 mois permettent de croiser le court terme et une vue plus large.
À faire cette semaine
Commencez par les charges certaines et les factures déjà émises. Complétez ensuite les recettes futures en indiquant les hypothèses, sans confondre devis et paiements confirmés.
Sources et repères
Sources consultées le 23 septembre 2026. Les règles évoluent : vérifiez votre situation auprès de votre conseil habituel.
De la lecture à la pratique
Un plan qui suit vos mises à jour.
Retrouvez le prévu, le réalisé et les échéances récurrentes dans Trez.App.
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